Pourquoi CH Plus?

Courtière hypothécaire, diplômée en fiscalité, planificatrice financière

Depuis plus de 20 ans, j’offre des services de planification financière, de planification fiscale et de planification de retraite à mes clients. Mes compétences et mon expérience me permettent de voir le prêt hypothécaire comme un outil financier qui doit être en harmonie avec nos objectifs de planification financière. Je constate que l’hypothèque est rarement vue comme partie intégrante de la planification financière… ce qui est pourtant une grave erreur!

Dès le début de ma carrière, j’ai compris que si je voulais performer en tant que conseillère financière, je devrais me former toute ma vie. D’abord conseillère en sécurité financière (1996) et conseillère en épargne collective (1998), je me concentrais sur les conseils en investissement. Je planifiais des retraites. J’ai fini par comprendre qu’on ne peut pas conseiller les gens dans un domaine spécifique des finances sans prendre en compte tous les autres aspects de leur situation financière.

Je réalise rapidement que si je veux bien conseiller mes clients, je me dois d’avoir une vision globale de leur situation financière. C’est en ce moment que je deviens planificatrice financière (1998).

Avec le temps, j’ai compris que la façon la plus simple et la moins douloureuse d’améliorer sa situation financière… c’est de diminuer sa facture d’impôt! Mais ouch, la loi de l’impôt, c’est complexe. Je décide donc de retourner à l’école et d’obtenir un diplôme de deuxième cycle en fiscalité. 

Je réalise au fil de mes expériences que oui, les lois sont les mêmes pour tous. Par contre, pas tous n’a accès à des professionnels qualifiés pour planifier leurs finances. 

En 2014, une graine commence à germer dans mon esprit… L’hypothèque est un outil financier sous-utilisé. Elle peut-être utilisée dans des stratégies financières, fiscales, de retraites… En 2016, j’ai décidé de devenir un courtier plus.